Obama' s het Financiële Agentschap Van de consument van de Bescherming door Feldman het Centrum van de Wet
Feldman Law Center asked:
Het Centrum van de Wet van Feldman – het Nieuws van de Wijziging van de Lening door Feldman het Centrum van de Wet — Een deel van Obama' het s- plan aan vorige week onthulde revisieregelgeving van de hypotheekindustrie, zou tot een Financieel Agentschap Van de consument van de Bescherming leiden om de financiële producten van de consument te controleren en zou het volledige proces veranderen om een hypotheek te krijgen. Met een verklaard doel om een hypotheekproces te ontwikkelen dat zoals omhoog ondertekenend voor een pensioneringsplan zo eenvoudig is, gerict het van Presidentâ s- voorstel op het automatische aanbieden van een â duidelijke vanille loanâ aan potentiële homebuyers. Deze leningen zouden tarieven met vaste rente en 30 jaar rijpheid aanbieden, tenzij de lener slechts voor een lening met meer riskier termijnen zoals rente of regelbare tarieven opteert. Het plan heeft felle oppositie van de hypotheek en de bankwereld ontvangen die zeggen dat de overheid-goedgekeurde hypotheken borrowers' zouden beperken; de opties, maken leningen moeilijker te krijgen, en maken hen potentieel duurder. De krachtige handelsgroepen zoals de Amerikaanse Vereniging van Bankiers, bijvoorbeeld, verzetten zich creërend een financieel beschermingsagentschap van de consument. Zelfs vragen de lobbyende groepen open aan het idee van een consument-producten regelgever of de overheid zou moeten voorstellen welke hypotheken voor consumenten best zijn. " Wij don' t wil innovatie verstikken, en wij don' t wil de concurrentie, " verstikken; bovengenoemde John Courson, voorzitter van het ding van de Bankiers Association.One van de Hypotheek dat absoluut zou beperkt worden zal, en één van de belangrijkste factoren achter dit groupsâ verzet tegen het plan, de potentiële commissies zijn die makelaars kunnen laden verpanden wanneer zij een hypotheek verkopen. Bijvoorbeeld, willen de beleidsambtenaren de prijzen in bedwang houden die de makelaars en de geldschieters gebonden aan opgeblazen hypotheektarieven ontvangen. De makelaars debatteren het opnemen die prijzen een manier voor leners zijn om de kosten van een lening af te lossen zonder het moeten met duizenden dollars op de proppen komen in het sluiten van kosten. Een ander aspect van het plan zou compensatie verbinden met of de lener omhoog beëindigt in gebreke blijvend op de hypotheek. " There' s geen reden dat zouden wij dat risico, " moeten moeten veronderstellen; bovengenoemd Marc Savitt, voorzitter van de Nationale Vereniging van de Makelaars van de Hypotheek. De groupâ s houding is dat terwijl een hypotheekmakelaar een lening kan vergemakkelijken, de uiteindelijke goedkeuring van de hypotheek uit de geldschieter komt. Prijzen van de hypotheek brokersâ waren typisch het hoogst op het meest creatief en gevaarlijk van de hypotheekverscheidenheden. Met die hypotheken is een ding van het verleden, volume, commissies, en hun aandeel van nieuwe zaken afgenomen. Het aandeel van de hypotheek brokersâ nieuwe leningen is van een hoogte van 60% aan huidige 20%, op veel lager volume gedaald. De vaste tariefhypotheken zijn van laag van 50% van het totaal van nieuwe leningen gestegen die in 2004-05 vandaag zijn voortgekomen tot 95%. Aangezien het plan zich nu bevindt, zou het pas gecreëerde agentschap een reeks hypotheken met inbegrip van vaste en regelbare tariefhypotheken goedkeuren. De goedkeuring van vanillehypotheken zou aan het â eerste proces van de mortgageâ goedkeuring gelijkaardig zijn. De potentiële huiskopers konden hypotheken buiten de overheid goedgekeurde versies nog worden maar de onthulling van risico’s en ontzettende waarschuwingen zal hen begeleiden. De verdedigers van het nieuwe regelgevende agentschap zeggen dat het zo veel nodig is om leners tegen zich te beschermen vanaf roofzuchtige lenende praktijken. Vele leners gingen door het proces om hun hypotheek te krijgen zonder de tijd ooit te vergen om precies te begrijpen hoe de leningen zij voor gewerkt toepasten en waar de risico’s waren. Nog, hebben de vorige Congresinspanningen om de hypotheekindustrie te regelen constant in de loop van de jaren, zelfs op eenvoudige kwesties dergelijke administratievermindering opgesplitst, zodat zou de strijd lang kunnen zijn, uit getrokken, en jaren in het maken.
Caffeinated Content
Het Centrum van de Wet van Feldman – het Nieuws van de Wijziging van de Lening door Feldman het Centrum van de Wet — Een deel van Obama' het s- plan aan vorige week onthulde revisieregelgeving van de hypotheekindustrie, zou tot een Financieel Agentschap Van de consument van de Bescherming leiden om de financiële producten van de consument te controleren en zou het volledige proces veranderen om een hypotheek te krijgen. Met een verklaard doel om een hypotheekproces te ontwikkelen dat zoals omhoog ondertekenend voor een pensioneringsplan zo eenvoudig is, gerict het van Presidentâ s- voorstel op het automatische aanbieden van een â duidelijke vanille loanâ aan potentiële homebuyers. Deze leningen zouden tarieven met vaste rente en 30 jaar rijpheid aanbieden, tenzij de lener slechts voor een lening met meer riskier termijnen zoals rente of regelbare tarieven opteert. Het plan heeft felle oppositie van de hypotheek en de bankwereld ontvangen die zeggen dat de overheid-goedgekeurde hypotheken borrowers' zouden beperken; de opties, maken leningen moeilijker te krijgen, en maken hen potentieel duurder. De krachtige handelsgroepen zoals de Amerikaanse Vereniging van Bankiers, bijvoorbeeld, verzetten zich creërend een financieel beschermingsagentschap van de consument. Zelfs vragen de lobbyende groepen open aan het idee van een consument-producten regelgever of de overheid zou moeten voorstellen welke hypotheken voor consumenten best zijn. " Wij don' t wil innovatie verstikken, en wij don' t wil de concurrentie, " verstikken; bovengenoemde John Courson, voorzitter van het ding van de Bankiers Association.One van de Hypotheek dat absoluut zou beperkt worden zal, en één van de belangrijkste factoren achter dit groupsâ verzet tegen het plan, de potentiële commissies zijn die makelaars kunnen laden verpanden wanneer zij een hypotheek verkopen. Bijvoorbeeld, willen de beleidsambtenaren de prijzen in bedwang houden die de makelaars en de geldschieters gebonden aan opgeblazen hypotheektarieven ontvangen. De makelaars debatteren het opnemen die prijzen een manier voor leners zijn om de kosten van een lening af te lossen zonder het moeten met duizenden dollars op de proppen komen in het sluiten van kosten. Een ander aspect van het plan zou compensatie verbinden met of de lener omhoog beëindigt in gebreke blijvend op de hypotheek. " There' s geen reden dat zouden wij dat risico, " moeten moeten veronderstellen; bovengenoemd Marc Savitt, voorzitter van de Nationale Vereniging van de Makelaars van de Hypotheek. De groupâ s houding is dat terwijl een hypotheekmakelaar een lening kan vergemakkelijken, de uiteindelijke goedkeuring van de hypotheek uit de geldschieter komt. Prijzen van de hypotheek brokersâ waren typisch het hoogst op het meest creatief en gevaarlijk van de hypotheekverscheidenheden. Met die hypotheken is een ding van het verleden, volume, commissies, en hun aandeel van nieuwe zaken afgenomen. Het aandeel van de hypotheek brokersâ nieuwe leningen is van een hoogte van 60% aan huidige 20%, op veel lager volume gedaald. De vaste tariefhypotheken zijn van laag van 50% van het totaal van nieuwe leningen gestegen die in 2004-05 vandaag zijn voortgekomen tot 95%. Aangezien het plan zich nu bevindt, zou het pas gecreëerde agentschap een reeks hypotheken met inbegrip van vaste en regelbare tariefhypotheken goedkeuren. De goedkeuring van vanillehypotheken zou aan het â eerste proces van de mortgageâ goedkeuring gelijkaardig zijn. De potentiële huiskopers konden hypotheken buiten de overheid goedgekeurde versies nog worden maar de onthulling van risico’s en ontzettende waarschuwingen zal hen begeleiden. De verdedigers van het nieuwe regelgevende agentschap zeggen dat het zo veel nodig is om leners tegen zich te beschermen vanaf roofzuchtige lenende praktijken. Vele leners gingen door het proces om hun hypotheek te krijgen zonder de tijd ooit te vergen om precies te begrijpen hoe de leningen zij voor gewerkt toepasten en waar de risico’s waren. Nog, hebben de vorige Congresinspanningen om de hypotheekindustrie te regelen constant in de loop van de jaren, zelfs op eenvoudige kwesties dergelijke administratievermindering opgesplitst, zodat zou de strijd lang kunnen zijn, uit getrokken, en jaren in het maken.
Caffeinated Content